10 beste Kreditkartenabwicklungsdienste für Kleinunternehmen

Square bietet Kreditkartenverarbeitung sowie eine umfassende Suite von Tools, die speziell für kleine Unternehmen in Einzelhandel, Gastronomie und Dienstleistungsbranchen entwickelt wurden. Über die Zahlungsabwicklung hinaus unterstützt Sie Square beim Verwalten von Inventar, Mitarbeitern, Terminen und Liquidität, was es zu einer flexiblen Lösung für Unternehmen macht, die alles auf einer einzigen Plattform vereinen möchten.

Warum ich mich für Square entschieden habe: Ich habe Square ausgewählt, weil es mehr als nur Zahlungsabwicklung bietet. Mit Hardware-Optionen wie mobilen Lesegeräten und POS-Terminals können Sie Zahlungen persönlich, online und mobil akzeptieren. Darüber hinaus helfen die integrierten Inventar- und Terminmanagement-Tools kleinen Unternehmen dabei, Produkte und Personal zu verfolgen, ohne zusätzliche Software zu benötigen. Die transparente, vertragsfreie Preisgestaltung sorgt außerdem dafür, dass Kosten leicht kalkulierbar bleiben.

Herausragende Leistungen: Square kombiniert Zahlungen mit Bankfunktionen, sodass Sie mit Square Banking schnellen Zugriff auf Ihre Umsätze erhalten. Die Plattform bietet zudem Bestellmanagement für Restaurants, Terminplanung für Dienstleistungsbetriebe und Kundenbindungsprogramme, um Wiederkehrer zu fördern. Diese Extras unterscheiden Square von Anbietern, die lediglich Transaktionen abwickeln.

Zielbranchen: Einzelhandel, Gastronomie, Beauty und Dienstleistungen.

Spezialgebiete: Zahlungsabwicklung, POS-Hardware, Inventarverwaltung, Terminplanung und Integration von Bankdienstleistungen.

Payment Depot ist ein Kreditkarten-Abwicklungsdienst mit einem mitgliedschaftsbasierten Preismodell für kleine Unternehmen. Durch den Wegfall von prozentualen Aufschlägen zielt der Service darauf ab, Ihre effektiven Transaktionskosten zu senken und dabei Zahlungen vor Ort, online und mobil zu unterstützen.

Warum ich Payment Depot ausgewählt habe:

Ich habe mich für Payment Depot wegen seines sicherheitsorientierten Ansatzes entschieden. Mit 3D Secure und Echtzeit-Betrugsüberwachung trägt der Service dazu bei, Transaktionen und Kundendaten zu schützen – dies bedeutet weniger Probleme, weniger Streitfälle und mehr Vertrauen beim Checkout.

Ich schätze außerdem die umfangreiche Berichterstattung. Detaillierte Einblicke in Transaktionen und Umsätze erleichtern es, Trends zu erkennen, den Abgleich zu beschleunigen und bessere Entscheidungen in Bezug auf Preise, Aktionen und Cashflow zu treffen.

Herausragende Leistungen: Payment Depot unterstützt mehrere Akzeptanzmethoden – Kartenpräsenz, Online- und Mobile-Zahlungen – sowie eine breite Auswahl kompatibler Zahlungsterminals für verschiedene Einsatzumgebungen. Zusätzlich erhalten Sie einen dedizierten Account Manager für praktische Unterstützung, wann immer Sie Hilfe bei der Konfiguration oder schnelle Antworten benötigen.

Integration: Cerbo Software, QuickBooks Online, Zoho CRM, Zoho Billing, GoHighLevel Integration, Ecommerce Software, LeadsBridge, WordPress, WooCommerce, Magento, Stella und Authorize.Net.

Zielbranchen: Kleine Unternehmen, die eine vorhersehbare, mitgliedschaftsbasierte Preisgestaltung mit starker Sicherheit und persönlichem Support wünschen.

Besonderheiten: Mitgliedschaftsbasierte Preisgestaltung, Zahlungen vor Ort, Online-Zahlungen, Mobile Zahlungen, 3D Secure, Echtzeit-Betrugsüberwachung, Berichte und Analysen, Terminal-Kompatibilität, persönliches Account-Management.

Stax Pay bietet Ihnen eine All-in-One-Zahlungsplattform, die speziell für kleine und mittelständische Unternehmen entwickelt wurde, die Kreditkartenzahlungen akzeptieren, Rechnungen ausstellen und Zahlungen verfolgen müssen – ob vor Ort, online oder unterwegs. Es ist besonders geeignet, wenn Sie ein Ladengeschäft, ein dienstleistungsbasiertes Unternehmen oder einen E-Commerce-Shop betreiben und Zahlungsabwicklung, Rechnungsstellung und Finanzberichte in einem einzigen Tool zusammenführen möchten.

Warum ich Stax Pay ausgewählt habe

Ich habe Stax Pay gewählt, weil es ein abonnementbasiertes Preismodell bietet, das traditionelle prozentuale Aufschläge durch feste Gebühren pro Transaktion zuzüglich einer monatlichen Gebühr ersetzt – was potenziell günstiger ist, wenn Ihr Unternehmen ein hohes Kreditkarten-Transaktionsvolumen verarbeitet. Es unterstützt außerdem eine große Bandbreite an Zahlungsarten (durchgezogen, manuell eingegeben, Chip/Kontaktlos, Onlinezahlungen, digitale Geldbörsen) und bietet Ihnen die Flexibilität, sowohl Zahlungen vor Ort als auch online über dasselbe Konto abzuwickeln. Diese Eigenschaften machen Stax Pay besonders geeignet für Unternehmen, die verschiedene Zahlungsmethoden akzeptieren müssen und vorhersehbare Verarbeitungskosten beim Wachstum wünschen.

Stax Pay Hauptfunktionen

Neben dem Preismodell und der Zahlungsflexibilität bietet Stax Pay eine umfangreiche Werkzeugpalette, die verschiedene Zahlungsabläufe und Geschäftsprozesse unterstützt:

• Individuelle Rechnungsstellung und gehostete Zahlungsseiten: Ermöglicht das Erstellen von angepassten Rechnungen mit aufgeführten Produkten/Dienstleistungen, das Festlegen individueller Steuersätze und das Teilen von Zahlungsseiten oder -buttons, sodass Kunden online bezahlen können, ohne dass ein vollständiges E-Commerce-System erforderlich ist.
• Wiederkehrende und geplante Zahlungen: Ermöglicht das Anlegen von Kundenprofilen und das automatische Planen von Rechnungsstellungen und Zahlungen, entweder regelmäßig oder einmalig – hilfreich für abonnementbasierte oder wiederkehrende Geschäftsmodelle.
• Vereinheitlichtes Reporting- und Analyse-Dashboard: Bietet Zugang zu Zahlungsaktivitäten, Einzahlungsverfolgung, Umsatztrends, Kunden-Zahlungshistorie und Finanzberichten an einem zentralen Ort.
• Mobiles POS und virtuelles Terminal: Ermöglicht das Akzeptieren von Zahlungen per Swipe, Einstecken, kontaktlosem Bezahlen oder durch manuelles Eingeben der Kartendaten am Computer oder Mobilgerät – nützlich für mobile, unterwegs oder telefonbasierte Transaktionen.

Stax Pay Integrationen

Integrationen umfassen QuickBooks, Salesforce, WooCommerce, Shopify, BigCommerce, Magento, Xero, NetSuite, FreshBooks und Zapier. Eine API steht ebenfalls für individuelle Integrationen zur Verfügung.

Stripe ist eine vielseitige Zahlungsabwicklungsplattform für Online- und persönliche Transaktionen. Sie bietet Unternehmen jeder Größe – insbesondere kleinen Unternehmen – die Tools, um Zahlungen anzunehmen und Finanzoperationen effizient zu verwalten.

Warum ich Stripe gewählt habe:

Ich habe Stripe wegen seines leistungsstarken Tools zur Betrugsprävention, Radar, ausgewählt, das Ihre Transaktionen und die Gesundheit Ihres Unternehmens schützt. Mit Radar können Sie betrügerische Zahlungen automatisch blockieren, sodass Sie sich auf Wachstum statt auf Streitfälle konzentrieren können. Die Umsatzautomatisierungstools von Stripe, wie Billing, vereinfachen außerdem die Rechnungsstellung und wiederkehrende Zahlungen, was es leichter macht, Abonnements zu verwalten und Kunden ohne Aufwand zu berechnen.

Stripe unterstützt zudem über 100 Zahlungsmethoden, sodass Sie eine globale Kundschaft bedienen können. Sie können Zahlungen in mehreren Währungen und über beliebte digitale Geldbörsen akzeptieren, um die Konversion und den Komfort für Kunden zu verbessern. Im Bereich Finanz-Operationen helfen Tools wie Connect und Payouts, Geld reibungslos zu bewegen – Überweisungen und Auszahlungen an Partner oder Händler werden mit weniger Verwaltungsaufwand durchgeführt.

Herausragende Dienste: Stripe bietet Identitätsprüfung zur Sicherstellung legitimer und sicherer Transaktionen, Services zur Unternehmensgründung, um neuen Unternehmen beim Start mit der richtigen Rechtsform zu helfen, sowie einen App-Marktplatz mit Drittanbieter-Apps und Plug-ins zur Erweiterung der Funktionen und Anpassung von Stripe an Ihren Workflow.

Integrationen: Shopware, Adobe Commerce (Magento 2), PrestaShop, WooCommerce, WebToffee, WHMCS und mehr.

Zielbranchen: Unternehmen jeder Größe – insbesondere kleine Unternehmen – sowie Plattformen/Marktplätze, die globale Zahlungen und reibungslose Auszahlungen benötigen.

Schwerpunkte: Betrugsprävention (Radar), wiederkehrende Rechnungen und Abonnements (Billing), über 100 Zahlungsmethoden, globale Währungen und digitale Geldbörsen, Marktplatz-Auszahlungen (Connect, Payouts), Identitätsprüfung, Unternehmensgründung, App-Marktplatz-Integrationen.

Toast bietet POS- und Zahlungsabwicklungsdienste, die speziell auf die Gastronomie zugeschnitten sind, mit dem Fokus auf die Steigerung der betrieblichen Effizienz und Verbesserung des Kundenerlebnisses. Sie bedienen verschiedene Gastronomiebetriebe und unterstützen bei der Verwaltung von Bestellungen, Zahlungen und dem gesamten Restaurantbetrieb.

Warum ich Toast ausgewählt habe: Toast bietet ein umfassendes Paket an Tools, das auf die besonderen Anforderungen von Restaurants zugeschnitten ist und Ihrem Team ermöglicht, Bestellungen und Zahlungen effizient zu bearbeiten. Die All-in-One-Plattform integriert sich mit Küchendisplays und Online-Bestellsystemen, wodurch manuelle Eingaben und Fehler reduziert werden. Sie profitieren außerdem von Echtzeit-Berichtsfunktionen, die Ihnen Einblicke in Ihre Abläufe liefern.

Hervorzuhebende Services: Toast bietet Online-Bestellungen, sodass Kunden Bestellungen direkt von ihren Geräten aus aufgeben können, was die Verkaufszahlen steigern und den Komfort erhöhen kann. Außerdem bietet Toast Küchendisplaysysteme, die die Kommunikation zwischen Service und Küche optimieren, Fehler reduzieren und den Service beschleunigen.

Zielbranchen: Restaurants, Cafés, Bars, Foodtrucks und Cateringdienste.

Spezialgebiete: Kassensysteme, Online-Bestellungen, Küchendisplaysysteme, Echtzeit-Berichte und integrierte Zahlungsabwicklung.

Lightspeed bietet integrierte Zahlungsabwicklungsdienste, die speziell für Einzelhandelsunternehmen entwickelt wurden und sich auf Kassensysteme, Bestandsverwaltung und E-Commerce-Lösungen konzentrieren. Die Hauptkundschaft umfasst Branchen wie Einzelhandel, Gastronomie und Golfanlagen und bietet eine umfassende Suite von Tools zur Verwaltung von Geschäftsabläufen.

Warum ich Lightspeed ausgewählt habe: Lightspeed fokussiert sich auf Einzelhandelsunternehmen, sodass Ihr Team von maßgeschneiderten Lösungen profitiert, wie etwa integrierte Bestandsverwaltung und E-Commerce-Funktionen. Sie können Transaktionen sowohl im Geschäft als auch online unkompliziert verwalten, wodurch die Notwendigkeit separater Systeme entfällt. Die fortschrittlichen Marketing-Tools helfen zudem dabei, Kunden gezielter anzusprechen.

Herausragende Dienstleistungen: Lightspeed bietet Kundensupport rund um die Uhr, sodass Ihr Team jederzeit Unterstützung erhält – das ist besonders für Unternehmen mit variierenden Öffnungszeiten entscheidend. Außerdem ermöglichen die Marketing-Tools, gezielte Kampagnen zu erstellen, sodass Sie neue Kunden gewinnen und Bestandskunden binden können.

Zielbranchen: Einzelhandel, Gastronomie, Golf, Bekleidung und Elektronik.

Spezialgebiete: Kassensysteme, Bestandsverwaltung, E-Commerce-Lösungen, Marketing-Tools und Kundensupport rund um die Uhr.

Adyen bietet Zahlungsabwicklungslösungen über mehrere Kanäle hinweg an, einschließlich stationär, online und mobil, für Unternehmen jeder Größe. Sie konzentrieren sich darauf, Unternehmen bei der globalen Abwicklung von Transaktionen zu unterstützen und stellen eine einheitliche Plattform bereit, um Zahlungsprozesse zu optimieren.

Warum ich Adyen gewählt habe: Die Multikanal-Zahlungsfunktionen ermöglichen es Ihrem Team, Transaktionen nahtlos über verschiedene Vertriebskanäle hinweg abzuwickeln. Sie können das System in Ihre bestehenden Plattformen integrieren und so ein durchgehend einheitliches Kundenerlebnis schaffen. Dank Echtzeit-Datenauswertung erhalten Sie Einblicke in das Kundenverhalten und können die Zahlungsprozesse optimieren.

Herausragende Services: Adyen bietet Risikomanagement-Tools, um Ihr Unternehmen vor betrügerischen Aktivitäten zu schützen, sodass Sie bei der Zahlungsabwicklung beruhigt sein können. Die Unified-Commerce-Funktion ermöglicht Ihnen die Integration Ihrer Vertriebskanäle, sodass Kund:innen ein konsistentes Einkaufserlebnis haben, egal ob online oder stationär.

Zielbranchen: Einzelhandel, Gastgewerbe, Reisebranche, digitale Güter und Finanzdienstleistungen.

Spezialgebiete: Multikanal-Zahlungen, Risikomanagement, Echtzeit-Datenauswertung, Unified Commerce und Unterstützung bei globalen Transaktionen.

SumUp bietet mobile Kartenlesegeräte und Zahlungslösungen, die speziell für kleine Unternehmen und Unternehmer unterwegs entwickelt wurden. Ihre Dienstleistungen sind darauf ausgelegt, einfache und sichere Transaktionen zu ermöglichen und richten sich in erster Linie an mobile Unternehmen und Freiberufler.

Warum ich SumUp gewählt habe: SumUp bietet tragbare Kartenlesegeräte, mit denen Ihr Team Zahlungen überall akzeptieren kann, was ideal für mobile Unternehmen ist. Da keine monatlichen Gebühren anfallen, zahlen Sie nur einen festen Prozentsatz pro Transaktion, was es zu einer kostengünstigen Option macht. Dank des unkomplizierten Einrichtungsprozesses können Sie schnell und ohne Aufwand Zahlungen akzeptieren.

Hervorstechende Dienstleistungen: Die Rechnungsstellung von SumUp ermöglicht es Ihnen, professionelle Rechnungen direkt aus der App zu versenden, was Ihnen ein effizientes Rechnungswesen ermöglicht. Mit der Funktion Online-Shop können Sie eine einfache E-Commerce-Plattform erstellen, um Produkte zu verkaufen und Ihren Kundenkreis über den physischen Verkauf hinaus zu erweitern.

Zielbranchen: Mobile Verkäufer, Freiberufler, Einzelhandel, Dienstleistungen und Handwerker.

Spezialgebiete: Mobile Kartenlesegeräte, Zahlungsabwicklung, Rechnungsstellung, Erstellung von Online-Shops und App-Integration.

Shopify Payments bietet integrierte Zahlungsabwicklung speziell für E-Commerce-Unternehmen an, die auf der Shopify-Plattform tätig sind. Der Schwerpunkt liegt auf einer vereinfachten Zahlungsabwicklung für Online-Shops, sodass Unternehmen Transaktionen direkt über ihre Shopify-Konten verwalten können.

Warum ich Shopify Payments gewählt habe: Die Integration in Ihren Shopify-Shop sorgt für einen reibungslosen Checkout-Prozess für Ihre Kunden. Es ist nicht notwendig, Drittanbieter-Zahlungsgateways einzurichten, was Zeit spart und mögliche Fehler reduziert. Zudem sind die Transaktionsgebühren transparent, was eine bessere Kostenkontrolle ermöglicht.

Herausragende Funktionen: Shopify Payments bietet Unterstützung mehrerer Währungen, wodurch Ihr Shop Zahlungen in verschiedenen Währungen akzeptieren kann. Das ist besonders für internationale Verkäufe von Vorteil. Außerdem stehen Betrugspräventionstools zur Verfügung, die Transaktionen automatisch überwachen und Ihr Unternehmen vor betrügerischen Aktivitäten schützen.

Zielbranchen: E-Commerce, Einzelhandel, Mode, Elektronik und Haushaltswaren.

Spezialgebiete: Online-Zahlungsabwicklung, Integration mit Shopify, Betrugsprävention, Mehrwährungsunterstützung und vereinfachter Checkout.

Chase Payment Solutions bietet sichere Zahlungsabwicklungsdienste für Unternehmen an, mit besonderem Fokus auf Online- und Telefontransaktionen. Sie bedienen Branchen wie E-Commerce und Gastronomie und bieten integrierte Lösungen, um die Zahlungsakzeptanz zu vereinfachen.

Warum ich Chase Payment Solutions ausgewählt habe: Die Integration mit Chase-Konten ermöglicht Ihrem Team ein nahtloses Erlebnis und vereinfacht das Finanzmanagement. Mit Chase QuickAccept können Sie Kreditkartenzahlungen mobil abwickeln, was Ihnen Flexibilität bei der Zahlungsannahme verschafft. Zudem unterstützt ihr Authorize.net-Service Online-Zahlungen, wodurch Sie Transaktionen einfacher verwalten können.

Herausragende Services: Chase Payment Solutions bietet Chase QuickAccept, womit Unternehmen Kreditkartenzahlungen über mobile Endgeräte akzeptieren können und somit Flexibilität für unterwegs erhalten. Außerdem bieten sie den Authorize.net-Service an, der Online-Transaktionen unterstützt und sich an Unternehmen richtet, die eine zuverlässige Lösung für die Abwicklung von E-Commerce-Zahlungen benötigen.

Zielbranchen: E-Commerce, Gastronomie, Einzelhandel, Gesundheitswesen und professionelle Dienstleistungen.

Spezialgebiete: Online-Zahlungsverarbeitung, mobile Zahlungslösungen, Integration mit Chase-Konten, Kundenanalysen und Online-Banking-Tools.