Geld bringt die Geschäftswelt in Bewegung.
Wenn Sie ein E-Commerce-Unternehmen besitzen oder verwalten, kann Ihnen das Verständnis des Ökosystems der Zahlungsbranche den Weg zu reibungsloseren Transaktionen und zufriedeneren Kunden ebnen.
Ich bin sicher, dass sich das einschüchternd anhört, weil es vielleicht nicht Ihr Fachgebiet ist.
Damit die Inhalte leichter aufzunehmen sind, habe ich diesen Leitfaden in fünf überschaubare Abschnitte unterteilt:
- Überblick über die Geschichte der Zahlungsbranche: Von der Antike bis zum digitalen Zeitalter.
- Die wichtigsten Akteure kennenlernen: Wer ist wer im modernen Zahlungsökosystem?
- Der Zahlungsabwicklungszyklus: Wie diese Akteure zusammenarbeiten, um Transaktionen abzuschließen.
- Branchenvorschriften und Compliance: Die Regeln, die sie befolgen müssen, damit alles sicher und reibungslos funktioniert.
- Sich entwickelnde Trends: Was sich für den Zahlungssektor am Horizont abzeichnet.
Jeder Abschnitt hilft Ihnen zu verstehen, wie Zahlungen im E-Commerce funktionieren, und Möglichkeiten zur Optimierung von Prozessen zu erkennen.
Beginnen wir.
Zahlungsbranche: Geschichte und Entwicklung
Die Menschen fanden in der Vergangenheit Wege, die Einschränkungen antiker Zahlungssysteme zu umgehen, was zu den vielen innovativen Lösungen führte, die wir heute kennen.
Wenn wir ihre Geschichte verstehen, können wir besser einschätzen, wohin sie sich entwickeln. Kehren wir also zu den Anfängen zurück:
Das Aufkommen digitaler Zahlungen war nicht das Ende des technologischen Fortschritts in diesem Bereich. Weitere Entwicklungen sorgen im Laufe der Jahre dafür, dass Online-Zahlungen zuverlässiger, effizienter und komfortabler werden.
Diese Entwicklungen haben dazu beigetragen, dass Kunden den E-Commerce mit offenen Armen als Alternative zum traditionellen Einkauf begrüßen.
Sicherheitsinnovationen haben dazu geführt, dass sich Käufer beim Teilen ihrer sensiblen Zahlungsinformationen über das Internet wohler fühlen. Außerdem schätzen sie die Geschwindigkeit und Zugänglichkeit, die moderne Zahlungslösungen bieten.
Für E-Commerce-Unternehmen – unabhängig von ihrer Größe – sind diese Lösungen entscheidend, um ein globales Publikum zu erreichen.
Sie gehören zu den wichtigsten Akteuren, die die Zukunft des Zahlungsverkehrs gestalten. Im Folgenden sehen wir uns die übrigen Akteure an und erläutern die Bedeutung ihrer Rollen innerhalb des Ökosystems.
Die wichtigsten Akteure des Zahlungsökosystems
Die Zahlungsbranche besteht aus verschiedenen Akteuren.
Wenn Sie wissen, wie ihre Rolle in den Ablauf passt, können Sie die richtige Technologie und die passenden Partner für Ihr Unternehmen identifizieren.
Kartenausgebende Banken
Kartenausgebende Banken (auch Kartenherausgeber genannt) sind Finanzinstitute, die Ihren Kunden Zahlungskarten ausstellen.
Wenn ein Kunde auf Ihrer Website einen Kauf tätigt, entscheidet die kartenausgebende Bank, ob die Kartentransaktion autorisiert oder abgelehnt wird.
Diese Banken berechnen der akquirierenden Bank – Ihrer Bank – eine Gebühr für die Kreditkartenabwicklung, da sie das Risiko von Betrug und Zahlungsausfällen übernehmen.
📚 Weiterführende Informationen
Kreditkartenzahlungen werden 2027 den zweithöchsten Transaktionswert haben.
Weitere Informationen finden Sie in unserem E-Commerce-Leitfaden zur Kreditkartenabwicklung sowie in unseren Bewertungen von Software zur Kreditkartenabwicklung.
Akquirierende Banken
Akquirierende Banken wickeln Kartenzahlungen in Ihrem Namen ab und zahlen die Gelder abzüglich etwaiger Bearbeitungsgebühren auf Ihr Händlerkonto ein.
Sie stehen unter dem Druck von Kartennetzwerken wie Mastercard und Visa, Händler mit hohen Rückbuchungsquoten zu überwachen und zu unterstützen, da sie für die Bearbeitung von Streitfällen zuständig sind.
Die Verringerung von Rückbuchungen liegt jedoch vollständig in Ihrer Verantwortung.
Die akquirierende Bank kann strengere Anforderungen auferlegen und Ihr Unternehmen als risikoreich einstufen, wenn die Probleme fortbestehen – insbesondere bei der Abwicklung von Abonnementzahlungen, bei der wiederkehrende Transaktionen das Rückbuchungsrisiko erhöhen.
Dies kann auch zur Kündigung des Kontos und zur Aufnahme in die Member Alert zur Kontrolle von Händlern mit hohem Risiko (MATCH)-Liste führen.
Wenn Ihr Unternehmen auf der schwarzen Liste erscheint, wird es schwierig, neue akquirierende Banken zu finden, wodurch Ihre Möglichkeiten zur Zahlungsabwicklung im E-Commerce eingeschränkt werden. In Branchen, die von Natur aus risikoreich sind, wie etwa CBD, müssen Marken nach Anbietern von Händlerkonten für Unternehmen mit hohem Risiko suchen.
Zahlungsnetzwerke
Zahlungsnetzwerke, auch Kartennetzwerke genannt, leiten Transaktionsinformationen von Ihrem Zahlungsabwickler zur Autorisierung an die kartenausgebende Bank weiter.
Mastercard, Visa, Discover und American Express sind Branchenriesen, mit denen wir alle vertraut sind.
Sie übernehmen verschiedene Aufgaben – von der Zahlungsprüfung und -autorisierung bis zur Überweisung von Geldern –, um sicherzustellen, dass das Geld reibungslos vom Bankkonto des Kunden auf Ihres fließt.
Zahlungsabwickler
Zahlungsabwickler verwalten die elektronische Übertragung von Geldmitteln zwischen Kunden und Unternehmen.
Sie lassen sich in Ihr Kassensystem integrieren, validieren Transaktionen, schützen Zahlungsdaten und ermöglichen Geldtransfers.
Im Gegenzug für die Nutzung ihres Dienstes erheben sie Bearbeitungsgebühren.
Jede Software zur Zahlungsabwicklung hat ihre eigene Gebührenstruktur, über die Sie sich informieren müssen.
Wie Eric Cohen von Merchant Advocate, einer Plattform, die Unternehmen dabei hilft, Kreditkartenkosten zu senken, erklärt hat:
Händler können erheblich davon profitieren, sich mit der von Zahlungsabwicklern verwendeten Sprache vertraut zu machen. So können sie ihre Abrechnungen proaktiv auf Unstimmigkeiten oder versteckte Gebühren prüfen und den Zahlungsabwickler auffordern, diese zu entfernen.
Die besten Zahlungsabwickler bieten mehr als eine sichere Übertragung von Geldmitteln. Sie sind außerdem transparent.
Die folgenden Lösungen erfüllen beide Kriterien und bieten noch mehr:
Have an account? Log In
Zahlungsgateways
Zahlungsgateways sind im E-Commerce das Äquivalent zu den Kassensystemen (POS) eines stationären Geschäfts.
Sie verschlüsseln Daten, um Zahlungsinformationen von Kunden während des Bezahlvorgangs vor unbefugtem Zugriff zu schützen. Anschließend leiten sie die Daten an den Zahlungsabwickler weiter, um die Transaktion abzuschließen.
Die Wahl des besten digitalen Vermittlers für diese Aufgabe erhöht die Zahlungssicherheit, daher benötigen Sie einen zuverlässigen Anbieter.
Hier sind unsere Top-Empfehlungen:
Anbieter von Händlerdiensten und ISOs
Anbieter von Händlerdiensten (MSPs) richten Händlerbankkonten ein und stellen die notwendige Hard- und Software für Transaktionen bereit.
Unabhängige Vertriebsorganisationen (ISOs) sind eine dieser Drittanbieter von Händlerdiensten.
MSPs und ISOs fungieren als Vermittler zwischen Kartennetzwerken und traditionellen Banken, bieten kleinen Unternehmen und Start-ups jedoch eine bessere Unterstützung als Letztere.
Während Acquiring-Banken auf den breiteren Markt ausgerichtet sind, können MSPs und ISOs ihre Zahlungsabwicklungsdienste an die spezifischen Anforderungen eines Unternehmens anpassen und bieten häufig bessere Konditionen sowie innovativere Lösungen.
Darüber hinaus bieten sie häufig einen besseren Kundenservice und schnellere Reaktionszeiten.
Digitale Geldbörsen und mobile Zahlungen
Die Integration digitaler Geldbörsen wie Apple Pay und Google Pay reduziert Reibungsverluste beim Bezahlvorgang, da moderne Käufer sie wegen ihrer Bequemlichkeit bevorzugen.
Das ist wahrscheinlich der Grund, warum 70 % der US-Kunden im Jahr 2023 mindestens einmal mit einem Mobiltelefon oder Tablet bezahlt haben.
Sie müssen Kreditkartendaten nicht manuell eingeben oder die Bezahlseite verlassen, um einen Sicherheitscode einzugeben.
Sie müssen für die Zahlung lediglich Ihr Gerät antippen oder eine biometrische Authentifizierung wie einen Fingerabdruck oder eine Gesichtserkennung verwenden.
Der Zahlungsabwicklungszyklus
Da zu viele Akteure beteiligt sind, kann die Zahlungsabwicklung schwer verständlich sein.
Um dies verständlicher zu machen, versetzen wir Sie in die Lage der Nutraceutical-Marke LumiNourish.
Gehen wir die verschiedenen Meilensteine des Zyklus sowie Fallstricke und die besten Maßnahmen zu ihrer Vermeidung durch.
1. Kunde leitet die Zahlung ein
Rue, eine treue Kundin von LumiNourish, gönnt sich auf der Website ihr bevorzugtes feuchtigkeitsspendendes Hautpflegeset.
Sie entscheidet sich für eine gespeicherte digitale Wallet, um den Bezahlvorgang zu beschleunigen.
Beim Besuch des Ladengeschäfts von LumiNourish hält sie alternativ ihre Karte an das mit Near Field Communication (NFC)-Technologie ausgestattete Terminal.
Die NFC-Technologie schützt kontaktlose Zahlungen, indem sie die drahtlose Kommunikation zwischen einer Karte oder einem Mobilgerät und dem Terminal ermöglicht.
2. Zahlungsgateway verschlüsselt und überträgt Transaktionsdaten
Sobald Rue ihre Onlinezahlung abschließt, verschlüsselt das Zahlungsgateway von LumiNourish die Transaktionsdaten, um ihre Kartendaten zu schützen.
Verschlüsselung verwandelt ihre Kreditkartennummer, das Ablaufdatum und den CVV-Code in einen sicheren, nicht lesbaren Code, den böswillige Hacker nicht abfangen können.
Bei diesem Vorgang kann es zu Zeitüberschreitungen oder Fehlern kommen, wenn die APIs des Gateways und der Plattform nicht ordnungsgemäß konfiguriert sind.
Mechanismen zur erneuten Ausführung, etwa automatische Wiederholungsversuche und Ausweichprotokolle, können bei der Behebung von Problemen helfen. Zahlungsgateways wie Stripe setzen maschinelles Lernen ein, um die Wahrscheinlichkeit einer erfolgreichen Zahlung zu erhöhen.
3. Zahlungsabwickler leitet Daten an die übernehmende Bank weiter
Der Zahlungsabwickler leitet die verschlüsselten Daten an die Bank von LumiNourish weiter.
Wenn der Zahlungsabwickler eine falsche Bankkontonummer oder Bankleitzahl übermittelt, kann die letztgenannte die Zahlung nicht weiterleiten. Diese Abweichung kann zu fehlgeschlagenen Transaktionen führen.
Sind die Angaben korrekt, empfängt die Bank von LumiNourish die verschlüsselten Daten zur Überprüfung.
4. Übernehmende Bank fordert Zahlungsautorisierung an
Die Bank des Händlers fordert über das Zahlungsnetzwerk eine Zahlungsautorisierung von der ausgebenden Bank – der Bank von Rue – an. Tokenisierung fügt in dieser Phase eine zusätzliche Sicherheitsebene hinzu, indem sie ihre Daten durch ein Token ersetzt.
Hinweis des Autors
Einige Zahlungsabwickler wie Stripe und Adyensind ebenfalls Acquiring-Banken.
Diese Zahlungsabwickler können die Autorisierungsanfrage selbst bearbeiten
5. Ausgabebank genehmigt oder lehnt die Transaktion ab
Die Bank von Rue prüft, ob ihre Karte gültig ist und ob ausreichend Guthaben oder Kredit zur Durchführung des Kaufs vorhanden ist.
Wenn alles in Ordnung ist, wird die Transaktion genehmigt; andernfalls wird sie abgelehnt.
Ausfallzeiten des Systems der ausgebenden Bank können zu Autorisierungsfehlern führen.
Das Anbieten anderer Zahlungsmethoden wie digitaler Geldbörsen kann in diesem Fall dazu beitragen, Kaufabbrüche zu reduzieren.
6. Zahlungsnetzwerk übermittelt den Transaktionsstatus
Nachdem die Bank von Rue die Autorisierung genehmigt oder abgelehnt hat, sendet das Zahlungsnetzwerk die Antwort über die Zahlungskette zurück.
Diese Nachricht erreicht die Bank von LumiNourish, die sie an den Zahlungsabwickler weiterleitet, damit dieser sein System aktualisiert.
7. Acquiring-Bank wickelt die Transaktion bei Genehmigung ab
Autorisierungscodes sind zeitlich begrenzt. Nach der Autorisierung muss LumiNourish über den Zahlungsabwickler eine Erfassungsanfrage an die Bank von Rue übermitteln, um die Gelder zu erhalten.
Der Händler muss die Transaktion innerhalb von 7 Tagen erfassen, andernfalls könnte der Herausgeber den Autorisierungscode verfallen lassen und ist berechtigt, Rückbuchungen zu veranlassen.
Nach meiner Erfahrung werden 90 % der Transaktionen innerhalb von 2–3 Werktagen erfasst.
Eine Unterbrechung des Ablaufs an irgendeiner Stelle kann zu Verzögerungen, Fehlern oder fehlgeschlagenen Transaktionen führen.
Behalten Sie jeden Teil des Prozesses und jeden wichtigen Beteiligten im Blick, um einen reibungslosen Zahlungsvorgang zu gewährleisten.
Vorschriften und Regelkonformität in der Zahlungsabwicklungsbranche
Online-Zahlungsbetrug kann bis 2027 zu weltweiten Verlusten von mehr als $343 Milliarden führen.
Ohne die strikte Einhaltung von Standards setzen sich Unternehmen Betrug und Sicherheitsverletzungen aus.
E-Commerce-Unternehmen und Finanzdienstleister müssen die folgenden Vorschriften einhalten, um ihre Abläufe zu schützen und schwerwiegende rechtliche Konsequenzen zu vermeiden.
Einige dieser Vorschriften sind regionsabhängig, das heißt, sie gelten speziell für Unternehmen, die in bestimmten Gebieten tätig sind oder Kunden aus diesen Gebieten bedienen.
- Geldwäschebekämpfung (AML). AML ist eine globale Zahlungsregulierung, die von Organisationen wie der Arbeitsgruppe für finanzielle Maßnahmen gegen Geldwäsche (FATF) durchgesetzt wird. Sie verpflichtet Onlinehändler, Transaktionen auf Anzeichen von Geldwäsche zu überwachen, einschließlich Transaktionen mit hohem Wert oder Transaktionen aus Ländern mit hohem Risiko.
- Kenne deinen Kunden (KYC). KYC ist ein spezifischer, umsetzbarer Bestandteil von AML. E-Commerce-Websites verlangen von Kunden die Angabe persönlicher Informationen und Identitätsdokumente, um ihre Identität zu überprüfen. Die Plattform überprüft Angaben wie Name, Adresse, Geburtsdatum und amtlich ausgestellte Ausweise, um sicherzustellen, dass der Kunde legitim ist.
- PCI-Datensicherheitsstandard. Händler müssen den PCI DSS einhalten und Karteninhaberdaten schützen, unabhängig davon, ob sie selbst entwickelte oder Zahlungssysteme von Drittanbietern verwenden. Lesen Sie die vollständigen PCI-DSS-Richtlinien für den E-Commerce hier.
- Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO). DSGVO verpflichtet E-Commerce-Unternehmen, die Datenerfassung zu minimieren, den Datenbankzugriff zu beschränken und die Einhaltung durch Dritte sicherzustellen. Außerdem müssen sie Datenschutzverletzungen unverzüglich den Behörden und betroffenen Kunden melden, um die Vorschriften einzuhalten.
- Zahlungsdiensterichtlinie (PSD2). Die von der britischen Finanzaufsichtsbehörde durchgesetzte PSD2 verbietet Aufschläge auf B2C-Kartentransaktionen (Unternehmen-zu-Verbraucher). Sie gilt nicht für B2B-E-Commerce-Verkäufe. Außerdem schreibt sie eine starke Kundenauthentifizierung (SCA) mit Zwei-Faktor-Authentifizierung zur Überprüfung von Kunden vor.
- OFAC-Sanktionskonformität. US-amerikanische E-Commerce-Unternehmen müssen Handels- oder Finanzaktivitäten mit Organisationen oder Personen vermeiden, die auf den OFAC-Sanktionslisten aufgeführt sind. Sie müssen Verbraucher, Lieferanten und Partner bei direkten oder über Dritte abgewickelten Transaktionen überprüfen. Die Europäische Union führt eigene Sanktionslisten und Vorschriften. Nach dem Brexit verwaltet das Büro für die Umsetzung finanzieller Sanktionen (OFSI) die Sanktionen für Unternehmen mit Sitz im Vereinigten Königreich.
Von Händlern bis hin zu Zahlungsdienstleistern ist die Einhaltung dieser regulatorischen Rahmenbedingungen für alle Beteiligten im Zahlungsökosystem von entscheidender Bedeutung.
Durch die Einführung robuster Compliance-Maßnahmen sind Unternehmen besser aufgestellt, um von Branchentrends und Weiterentwicklungen zu profitieren.
Trends in der Zahlungsbranche und Zukunftsprognosen
Berichte zeigten: 13 % der Käufer brachen ihren Einkauf aufgrund begrenzter Zahlungsmethoden ab. Weitere 9 % taten dies, nachdem ihre Karte abgelehnt worden war.
Der Abschied von veralteten Zahlungssystemen und die Erkundung moderner Lösungen kommen Ihren Kunden zugute.
Hier sind die wichtigsten Trends und Zukunftsprognosen, die die Zukunft der Zahlungsabwicklung prägen.
Kontaktlose Zahlungsmethoden
Kontaktlose Zahlungen finden zunehmend breite Akzeptanz.
67 % der Händler akzeptieren eine Form der kontaktlosen Zahlung, während mehr als 50 % der Kunden sie nutzen. Das Transaktionsvolumen soll bis 2029 weltweit 15,7 Billionen US-Dollar erreichen.
ExxonMobil, eines der weltweit größten börsennotierten Öl- und Gasunternehmen, wollte das Kundenerlebnis verbessern, indem es bequemere und kontaktlose Zahlungsoptionen anbot.
In Zusammenarbeit mit Fiserv integrierte ExxonMobil Google Pay über die Carat-Plattform von Fiserv in seine Zahlungssysteme.
Die kontaktlose Zahlung mit Google Pay ermöglicht es Verbrauchern, an der Zapfsäule zu bezahlen, indem sie einen QR-Code scannen oder die App verwenden, um die Zapfsäule zu aktivieren.
Dieser Trend minimiert den physischen Kontakt und beschleunigt Transaktionen für Unternehmen mit stationären Geschäften.
Integration von Kryptowährungen in Zahlungssysteme
Die Annahme von Kryptowährungszahlungen oder ihre Einführung als einlösbare Option in Treueprogrammen kann dazu beitragen, den Umsatz zu steigern und Kunden zu gewinnen.
Kreditkartenunternehmen integrieren Kryptowährungen in Zahlungssysteme, um Händlern mehr Flexibilität bei der Annahme von Zahlungen zu bieten.
Beispiel: Die Initiative Crypto Credential von Mastercard ermöglicht es Nutzern, Kryptowährungen mithilfe einfacher Aliasnamen statt langer Blockchain-Adressen zu senden und zu empfangen.
Es bestehen jedoch regulatorische Herausforderungen.
Austin Shave, CFO bei ChicksX und Experte für die Kryptoindustrie, wies darauf hin, dass Zahlungsdienstleister je nach Land auf unterschiedliche Vorschriften stoßen können:
In den USA müssen Unternehmen, die mit Kryptowährungen handeln, beispielsweise die Vorschriften der SEC befolgen und sich bei FinCEN registrieren.
Multi-Faktor-Authentifizierung (MFA) und Biometrie
Forscher erwarten, dass der Marktanteil der Multi-Faktor-Authentifizierung bis 2030 auf 40 Milliarden US-Dollar steigen wird.
MFA kombiniert physische (Smartphone oder Schlüsselanhänger), logische (Passwörter) und biometrische Validierungsmethoden (Gesichtserkennung).
Jede Methode ergänzt die anderen, um möglicherweise vorhandene Sicherheitslücken zu schließen.
Starke Passwörter vermitteln 50 % der Käufer ein Gefühl der Sicherheit im Internet. Ihr Unternehmen kann ihr Vertrauen gewinnen, indem es umfassende und komfortable MFA-Lösungen implementiert.
Wink, eine innovative biometrische Technologie, integriert Gesichtserkennung, Sprachauthentifizierung und Geräteüberprüfung in einer einzigen Lösung.
Dieses Beispiel für einen Zahlungstrend sorgt für ein nahtloses Erlebnis an allen Online- und stationären Kontaktpunkten.
Der Authentifizierungsprozess muss durchgehend sicher und benutzerfreundlich sein.
Bei Wink begegnen wir dieser Herausforderung, indem wir geräteunabhängige Lösungen entwickeln, die unabhängig von der Plattform Datenschutz, Zuverlässigkeit und Benutzerfreundlichkeit gewährleisten – und jede Transaktion so einfach und vertrauenswürdig wie die nächste machen.
BNPL-Abonnement
Jetzt kaufen, später bezahlen (BNPL) ist eine Finanzierungsoption, die es Käufern ermöglicht, ein Produkt zu erwerben und die Vorauszahlung zu überspringen.
Stattdessen können sie die Zahlungen über einen bestimmten Zeitraum aufschieben, wobei keine oder nur geringe Zinsen anfallen.
Die Branche soll mit einer CAGR von 20.7% wachsen und bis 2032 ein Volumen von bis zu US$167.58 Milliarden erreichen. Diese Zahlen zeigen, welchen Wert Kunden, insbesondere jüngere Menschen, auf diesen Service legen.
So sehr, dass Klarna, eine beliebte BNPL-Plattform, Anfang 2024 ein Abonnementprogramm für seine US-Kunden einführte.
Neben seinem Hauptdienst bietet der Plan Premium-Vorteile und Sonderangebote.
Auch in dieser Kategorie haben wir einige Favoriten. Sehen Sie sich unsere Top 10 der BNPL-Plattformen an, wenn Sie bereit sind, in diese wertvolle Zahlungsmethode einzusteigen:
Künstliche Intelligenz bei der Betrugserkennung
Betrugserkennung (43%) ist eine der wichtigsten Anwendungen von KI und birgt großes Potenzial für die Zahlungsabwicklung.
KI-Algorithmen können Transaktionsmuster in Echtzeit analysieren. Einzelhandelsunternehmen können diese Technologie bei der POS-Überwachung und der Analyse des Kundenverhaltens einsetzen, um Anomalien und potenziellen Betrug zu erkennen.
Ein gutes Beispiel ist laut Edward Tian, CEO von GPTZero, die Fähigkeit, „Muster oder doppelte beziehungsweise mit zusätzlichen Informationen versehene Daten zu erkennen, die auf Betrug hindeuten.“
Je schneller Unternehmen verdächtige Aktivitäten markieren und bearbeiten, desto weniger Beeinträchtigungen erleben Kunden.
Dieser positive Ruf kann dabei helfen, neue Kunden zu gewinnen und bestehende Kunden zu binden.
IoT-Geräte in Zahlungsökosystemen
IoT-fähige POS (Verkaufsstellen) Terminals und andere Geräte beheben Verbindungsprobleme, die Transaktionen beeinträchtigen.
Herkömmliche Zahlungsterminals haben an abgelegenen Orten mit instabilen WLAN- oder Bluetooth-Verbindungen zu kämpfen.
Für Michael Nemeroff, Mitgründer von Rush Order Tees, geht die Wirkung des IoT noch viel weiter.
Er ist überzeugt, dass die Integration von IoT-Geräten die Zukunft des Zahlungsverkehrs prägen wird, insbesondere für die On-Demand-E-Commerce-Branche.
„Das Potenzial des IoT, Prozesse wie die automatisierte Bestandsverwaltung, die direkt mit Zahlungssystemen verknüpft ist, zu optimieren, könnte die Art und Weise, wie wir Bestellungen und Zahlungen abwickeln, revolutionieren“, erklärte Michael.
Diese Synchronisierung in Echtzeit ermöglicht es seinem Team, Spitzen beim Bestellvolumen vorherzusehen und die Lagerbestände nach Bedarf anzupassen.
Abschließende Gedanken
E-Commerce-Unternehmen – eigentlich jedes Unternehmen – müssen Entwicklungen in der Zahlungsabwicklungsbranche genau im Blick behalten.
Warum?
Weil Sie durch aktuelle Informationen Reibungsverluste beim Bezahlvorgang reduzieren, Zahlungsdaten von Kunden besser schützen und flexible Zahlungsoptionen anbieten können.
All dies sind hervorragende Möglichkeiten, das gesamte Kundenerlebnis zu verbessern.
Wenn Sie tiefer in diesen Bereich und seine Bedeutung für Ihr Unternehmen eintauchen möchten, sehen Sie sich die folgenden Ressourcen an: