Il denaro sembrava sufficiente la scorsa settimana, ma ora ti stai chiedendo se avrai abbastanza liquidità per coprire ciò che sta per arrivare. Questa incertezza spinge spesso i titolari di azienda a cercare un modo migliore per individuare i potenziali problemi prima che mettano in difficoltà l'attività.
Questa guida mostra come utilizzare il Pianificatore del flusso di cassa di QuickBooks Online e l'AI contabile per individuare in anticipo le potenziali carenze di liquidità, monitorare le previsioni con sicurezza e creare una semplice routine settimanale che ti aiuti a prevenire future mancanze di liquidità.
Come QuickBooks Online ti aiuta a individuare tempestivamente i problemi di liquidità
I problemi di liquidità raramente si presentano senza preavviso. Intuit QuickBooks Online ti aiuta a individuare questi primi segnali combinando il Pianificatore del flusso di cassa con l'AI contabile.
Il Pianificatore del flusso di cassa prevede i movimenti futuri della liquidità utilizzando lo storico del conto bancario collegato e gli eventi pianificati, mentre l'AI contabile evidenzia le attività insolite che potrebbero richiedere la tua attenzione.
Insieme, ti danno più tempo per modificare i tuoi piani prima che le potenziali carenze di liquidità influiscano sulla tua attività.
Prerequisiti per utilizzare QuickBooks Online e individuare tempestivamente i problemi di liquidità
Prima di iniziare, assicurati che il tuo account QuickBooks Online sia configurato per fornire previsioni accurate della liquidità. Disporre dei dati corretti aiuta il Pianificatore del flusso di cassa a generare informazioni più affidabili e fornisce all'AI contabile il contesto necessario per portare alla luce attività insolite.
Per iniziare, ti serviranno:
- Un account QuickBooks Online con accesso al Pianificatore del flusso di cassa.
- Conti bancari collegati in modo che QuickBooks Online possa creare previsioni basate sullo storico recente delle transazioni.
- Dati delle transazioni aggiornati per migliorare l'accuratezza delle previsioni di liquidità.
- Multivaluta disattivata, poiché il Pianificatore del flusso di cassa non è disponibile per le aziende che utilizzano la funzionalità Multivaluta.
Una volta soddisfatti questi prerequisiti, puoi configurare il tuo sistema di allerta preventiva per la liquidità e iniziare a monitorare le potenziali carenze prima che influiscano sulla tua attività.
Come configurare il tuo sistema di allerta preventiva
Segui i passaggi riportati di seguito per configurare Intuit QuickBooks Online, così potrai individuare tempestivamente i potenziali problemi di liquidità e prevenire future carenze.
Passaggio 1. Apri il Pianificatore del flusso di cassa
Apri il Pianificatore del flusso di cassa e controlla le previsioni che QuickBooks Online crea utilizzando lo storico del conto bancario collegato. Questa proiezione diventa il tuo punto di riferimento per le settimane successive.
[SCHERMATA: passaggio 1 — grafico delle previsioni del Pianificatore del flusso di cassa]
Passaggio 2. Aggiungi gli eventi futuri
Aggiungi ciò che lo storico non può conoscere. Inserisci eventi futuri come l'acquisto di un'attrezzatura, il pagamento di un'imposta o una fattura di importo elevato prevista. Questi scenari ipotetici modificano le previsioni senza alterare i tuoi registri contabili.
[SCHERMATA: passaggio 2 — aggiunta di un evento futuro alle previsioni]
Passaggio 3. Individua le future carenze di liquidità
Esamina le previsioni alla ricerca di cali futuri. Una carenza di liquidità prevista tra diverse settimane ti dà il tempo di riscuotere i crediti, rinviare le spese o organizzare un finanziamento prima che diventi urgente. La stessa carenza individuata solo pochi giorni prima che si verifichi ti lascia molte meno possibilità.
Passaggio 4. Esamina le informazioni dell'AI contabile
Controlla ciò che l'AI contabile di QuickBooks Online segnala tra una verifica e l'altra. Cerca transazioni insolite, registrazioni duplicate o anomalie nei crediti, poiché i problemi di liquidità spesso iniziano con piccole irregolarità prima di influire sulla liquidità disponibile.
[SCHERMATA: passaggio 4 — segnalazione di un'anomalia relativa a una transazione insolita]
Passaggio 5. Pianifica una verifica settimanale
Prenota un controllo di cinque minuti ogni venerdì. Apri il Pianificatore del flusso di cassa, esamina le previsioni future e intervieni su qualsiasi elemento sia cambiato. La frequenza è più importante della profondità. Una rapida verifica settimanale è più efficace di un'analisi approfondita occasionale.
Come si presenta il successo
Capirai che sta funzionando quando le conversazioni sulla liquidità passeranno dalla reazione alla pianificazione.
Invece di dire, "Abbiamo un problema di flusso di cassa," stai dicendo, "Potremmo avere una carenza tra qualche settimana, quindi ecco il nostro piano."
Le fatture insolute vengono sollecitate prima che diventino problemi di flusso di cassa, le spese pianificate vengono programmate in base alle tue previsioni e le potenziali carenze vengono affrontate quando hai ancora tempo per reagire.
Errori comuni nell'utilizzo di QuickBooks Online per individuare tempestivamente i problemi di flusso di cassa
Evita questi errori comuni per ottenere previsioni del flusso di cassa più accurate e individuare i potenziali problemi prima che abbiano conseguenze sulla tua attività.
Considerare le previsioni come una garanzia
Cash Flow Planner crea le previsioni sulla base dello storico del tuo conto bancario collegato e degli eventi futuri che aggiungi. Mantieni entrambi aggiornati affinché le previsioni riflettano ciò che ti attende realmente.
Controllare il pianificatore solo quando la liquidità scarseggia
Quando una carenza di liquidità si riflette sul saldo bancario, potresti aver già perso le migliori opzioni. Un rapido controllo settimanale ti aiuta a individuare le potenziali carenze quando hai ancora tempo per agire.
Concentrarsi solo sul saldo di oggi
Un saldo bancario positivo oggi non garantisce un flusso di cassa sano la prossima settimana. Usa Cash Flow Planner per guardare oltre il saldo odierno e individuare le future carenze di liquidità prima che diventino problemi reali.
Conclusione
Se desideri continuare a imparare, esplora le nostre risorse Gestione del flusso di cassa per saperne di più sugli strumenti disponibili in QuickBooks Online.
Ti auguriamo il meglio mentre sviluppi un approccio più proattivo alla gestione del flusso di cassa della tua attività. Con le giuste abitudini e gli strumenti adeguati, sarai meglio preparato a individuare i potenziali problemi di flusso di cassa prima che si trasformino in difficoltà più grandi.
Domande frequenti
Con quanto anticipo posso visualizzare le previsioni?
Cash Flow Planner proietta il flusso di cassa futuro sulla base dello storico del tuo conto bancario collegato e degli eventi futuri che aggiungi. Controllare le previsioni delle prossime settimane o dei prossimi mesi può aiutarti a individuare le potenziali carenze di flusso di cassa prima che abbiano conseguenze sulla tua attività.
Gli eventi «e se» modificano la mia contabilità?
No. Gli eventi «e se» vengono utilizzati solo per le previsioni e non creano registrazioni contabili né modificano i tuoi dati finanziari.
Con quale frequenza dovrei controllare le previsioni del flusso di cassa?
Controlla le previsioni del flusso di cassa almeno una volta alla settimana e ogni volta che la tua attività prevede un cambiamento finanziario significativo. I controlli regolari ti aiutano a individuare tempestivamente i potenziali problemi di flusso di cassa e ti danno più tempo per reagire.