Pengene så fine ud i sidste uge, men nu spekulerer du på, om du har nok kontanter til at dække det, der kommer. Denne usikkerhed får ofte virksomhedsejere til at lede efter en bedre måde at se potentielle problemer på, før de forstyrrer virksomheden.
Denne vejledning viser dig, hvordan du bruger QuickBooks Onlines pengestrømsplanlægger og regnskabs-AI til at identificere potentielle huller i pengestrømmen tidligt, overvåge din prognose med tillid og opbygge en enkel ugentlig rutine, der hjælper dig med at være på forkant med fremtidig pengemangel.
Sådan hjælper QuickBooks Online dig med at opdage problemer med pengestrømmen tidligt
Problemer med pengestrømmen opstår sjældent uden advarsel. Intuit QuickBooks Online hjælper dig med at identificere de tidlige tegn ved at kombinere pengestrømsplanlæggeren med regnskabs-AI.
Pengestrømsplanlæggeren forudsiger fremtidige pengestrømme ved hjælp af din tilsluttede bankhistorik og planlagte begivenheder, mens regnskabs-AI fremhæver usædvanlig aktivitet, der kan kræve din opmærksomhed.
Tilsammen giver de dig mere tid til at justere dine planer, før potentielle huller i pengestrømmen påvirker din virksomhed.
Forudsætninger, før du bruger QuickBooks Online til at opdage problemer med pengestrømmen tidligt
Før du går i gang, skal du sikre dig, at din QuickBooks Online-konto er konfigureret til at levere nøjagtige pengestrømsprognoser. De rigtige data på plads hjælper pengestrømsplanlæggeren med at generere mere pålidelige indsigter og giver regnskabs-AI den kontekst, den har brug for, for at identificere usædvanlig aktivitet.
For at komme i gang skal du bruge:
- En QuickBooks Online-konto med adgang til pengestrømsplanlæggeren.
- Tilsluttede bankkonti, så QuickBooks Online kan udarbejde prognoser baseret på din seneste transaktionshistorik.
- Opdaterede transaktionsdata for at forbedre nøjagtigheden af din pengestrømsprognose.
- Flervaluta slået fra, da pengestrømsplanlæggeren ikke er tilgængelig for virksomheder, der bruger flervalutafunktionen.
Når disse forudsætninger er på plads, er du klar til at konfigurere dit system til tidlig varsling af pengestrømmen og begynde at overvåge potentielle huller i pengestrømmen, før de påvirker din virksomhed.
Want to learn more about Intuit QuickBooks Online?
Sådan konfigurerer du dit system til tidlig varsling
Følg trinnene nedenfor for at konfigurere Intuit QuickBooks Online, så du kan identificere potentielle problemer med pengestrømmen tidligt og være på forkant med fremtidige huller i pengestrømmen.
Trin 1. Åbn pengestrømsplanlæggeren
Åbn pengestrømsplanlæggeren, og gennemgå den prognose, QuickBooks Online udarbejder ud fra din tilsluttede bankhistorik. Denne fremskrivning bliver dit udgangspunkt for de kommende uger.
[SKÆRMBILLEDE: trin 1 — pengestrømsplanlæggerens prognosegraf]
Trin 2. Tilføj kommende begivenheder
Tilføj det, historikken ikke kan vide. Indarbejd kommende begivenheder såsom et udstyrskøb, en skattebetaling eller en forventet stor faktura. Disse hvad-nu-hvis-scenarier justerer din prognose uden at ændre dine regnskabsdata.
[SKÆRMBILLEDE: trin 2 — tilføjelse af en fremtidig begivenhed til prognosen]
Trin 3. Identificer fremtidige huller i pengestrømmen
Gennemgå prognosen for fremtidige fald. Et underskud i pengestrømmen flere uger fremme giver dig tid til at opkræve tilgodehavender, udskyde udgifter eller skaffe finansiering, før det bliver akut. Det samme underskud, der først opdages få dage før, det indtræffer, efterlader dig med langt færre muligheder.
Trin 4. Gennemgå indsigter fra regnskabs-AI
Gennemgå, hvad QuickBooks Onlines regnskabs-AI markerer mellem dine gennemgange. Se efter usædvanlige transaktioner, dubletter eller uregelmæssigheder i tilgodehavender, da problemer med pengestrømmen ofte begynder som små uregelmæssigheder, før de påvirker dine tilgængelige kontanter.
[SKÆRMBILLEDE: trin 4 — en uregelmæssighedsmarkering på en usædvanlig transaktion]
Trin 5. Planlæg en ugentlig gennemgang
Reserver fem minutter til et fredagstjek. Åbn pengestrømsplanlæggeren, gennemgå din kommende prognose, og reager på alt, der har ændret sig. Hyppighed er vigtigere end dybde. En kort ugentlig gennemgang er mere effektiv end en grundig gennemgang en gang imellem.
Sådan ser succes ud
Du ved, at det virker, når samtaler om penge går fra at handle om reaktioner til at handle om planlægning.
I stedet for at sige, "Vi har et likviditetsproblem," siger du, "Vi kan få et hul om et par uger, så her er vores plan."
Forfaldne fakturaer følges op, før de bliver til likviditetsproblemer, planlagte udgifter tidsfastsættes ud fra din prognose, og potentielle underskud håndteres, mens du stadig har tid til at reagere.
Almindelige fejl ved brug af QuickBooks Online til tidligt at opdage likviditetsproblemer
Undgå disse almindelige fejl for at få mere præcise likviditetsprognoser og identificere potentielle problemer, før de påvirker din virksomhed.
At betragte prognosen som en garanti
Cash Flow Planner udarbejder sin prognose ud fra din tilknyttede bankhistorik og de fremtidige hændelser, du tilføjer. Hold begge dele opdateret, så prognosen afspejler det, der faktisk ligger foran dig.
Kun at gennemgå planlæggeren, når likviditeten føles stram
Når en likviditetsmangel når frem til din banksaldo, er dine bedste muligheder måske allerede væk. En hurtig ugentlig gennemgang hjælper dig med at identificere potentielle huller, mens der stadig er tid til at handle.
Kun at fokusere på dagens saldo
En sund banksaldo i dag er ingen garanti for en sund likviditet i næste uge. Brug Cash Flow Planner til at se længere frem end dagens saldo og identificere fremtidige likviditetshuller, før de bliver til reelle problemer.
Konklusion
Hvis du gerne vil fortsætte med at lære, kan du udforske vores Likviditetsstyring-ressourcer for at få mere at vide om de værktøjer, der er tilgængelige i QuickBooks Online.
Vi ønsker dig alt det bedste, mens du opbygger en mere proaktiv tilgang til styringen af din virksomheds likviditet. Med de rette vaner og værktøjer på plads er du bedre forberedt på at identificere potentielle likviditetsproblemer, før de udvikler sig til større udfordringer.
